ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В АВСТРИИ

ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В АВСТРИИ

Кто осуществляет финансовый мониторинг в Австрии?

Участники финансового рынка, инфраструктура финансового рынка и торговля ценными бумагами подлежат особому государственному надзору из-за экономической заинтересованности в стабильном финансовом секторе. С 2002 года Управлению финансового рынка (FMA) была поручена эта задача. FMA была создана в 2002 году как независимый независимый орган, основанный на международных рекомендациях и стандартах.

Кроме того, в Европе существует надзорный механизм, включающий Европейский совет системных рисков (ESRB), Европейскую систему финансовых надзорных органов (EBA, EIOPA, ESMA), Единый надзорный механизм (SSM) и Единый механизм решения проблем (SRM).

На кого распостраняется финансовый мониторинг в Австрии?

С введением в действие 4-й Директивы по борьбе с отмыванием денег в Австрии правила предотвращения использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма кредитными и финансовыми учреждениями впервые были обобщены в одном законе — «О деньгах финансового рынка». В этих правилах большое внимание уделяется принципу «знай своего клиента», который призван лишить лиц, занимающихся отмыванием денег, преимущества анонимности. Под действие финансового мониторинга в Австрии попадает каждый клиент, который:

• вступает в постоянные деловые отношения с финансовым учреждением (в классическом случае открывает сберегательный счет);
• осуществляет сделку на сумму не менее 15 000 евро, которая не входит в рамки текущих деловых отношений;
• вносит или снимает со сберегательного вклада, если сумма пополнения или снятия составляет не менее 15 000 евро;
• вызывает подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма и если есть сомнения в уже полученных идентификационных данных.

Идентификация осуществляется с помощью официального удостоверения личности с фотографией. Если клиент является несовершеннолетним или юридическим лицом, полномочия представлять и личность представляемого лица должны быть подтверждены в дополнение к их собственной личности. Личность доверителя также должна быть раскрыта в доверительных отношениях.

Если есть подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма, необходимо сообщить об этом в Австрийское бюро по борьбе с отмыванием денег Федерального министерства внутренних дел.

• Какую сумму средств можно положить на счет в австрийский банк?
• Что работы когда банк запросил документы о происхождении средств?
• Какие документы подтверждают происхождение средств?
• Где взять документы, подтверждающие происхождение средств?
• Что делать, если недостаточно документов о происхождении средств?
• Как забрать (вернуть) заблокированные средства в австрийском банке?
• Как закрыть банковский счет?
• Как законно обойти финансовый мониторинг в Австрии?
• Что делать, если отсутствует происхождение средств?

Адвокат (юрист) в сфере банковского права в Австрии – один из наших основных профилей работы. Наш юрист в сфере работы банков проконсультирует Вас по любым вопросам.