Юридическое сопровождение купли/продажи финансовых учреждений в Украине

Процесс покупки или продажи финансовых учреждений в Украине сложный и регламентированный рядом законодательных норм.

Особенно во время войны эти процессы стали более трудными из-за взаимодействия с контролирующими органами, очень внимательно относящимися к любым изменениям в сфере предоставления финансовых услуг.

Вместе с тем, мы как Юридическая компания «Приходько и партнеры» имеем значительный опыт в сопровождении таких соглашений и готовы раскрыть основные этапы, нюансы и требования этого процесса.

Подготовительная составляющая процесса купли/продажи финансового учреждения

Прежде чем приступить к сделке купли/продажи финансового учреждения, необходимо оценить правовую и финансовую ситуацию предприятия, а также понять, какие регуляторные требования нужно выполнить.

Процедура включает следующие ключевые этапы:

1. Юридический аудит (Due Diligence):

• Это можно отнести к первому и самому важному шагу. Наша команда в Юридической компании «Приходько и партнеры» осуществляет полный юридический аудит компании для выявления рисков, в частности, проверяет лицензии, соответствие законодательным требованиям, долговые обязательства и другие возможные проблемы.
• Особенно важно провести финансовый аудит для оценки активов, пассивов и финансовой устойчивости учреждения.

2. Проверка законодательных требований:

• Покупка или продажа финансового учреждения в Украине регулируется законами, устанавливающими правила финансовых услуг, в том числе Законом Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг».
• Для того, чтобы совершить соглашение, обязательно требуется согласование со стороны Национального банка Украины (НБУ) или другого регулятора в зависимости от типа учреждения. Мы как ЮК «Приходько и партнеры» сопровождаем клиентов на всех этапах, включая получение необходимых разрешений.

Основные этапы процедуры

1. Подготовка договора купли/продажи:

• Юридическое сопровождение подготовки договора является критическим этапом для минимизации рисков обеих сторон. Наши юристы подробно прорабатывают условия, касающиеся распределения активов, обязательств и ответственности сторон.

2. Оформление сделки:

• После согласования всех условий сделка должна быть нотариально удостоверена. В случае покупки существенного участия обязательно нужно соблюдать корпоративные процедуры, предусмотренные уставом компании.

3. Получение согласия регулятора:

• Важной частью является получение согласия НБУ или другого государственного регулятора на куплю-продажу финансового учреждения. Национальный банк проверяет соответствие покупателя требованиям владельцев существенного участия в финансовых учреждениях.
• Наша команда дает полное сопровождение в процессе коммуникации с НБУ, готовит всю необходимую документацию и сопровождает на всех этапах процесса.

Требования к субъектам купли/продажи финансового учреждения

Важно понимать, что покупатель финансового учреждения должен удовлетворять ряду требований:

• Финансовая стабильность: Покупатель должен быть финансово в состоянии и подтвердить наличие необходимого капитала. Более того, такой капитал должен быть официальным, то есть, с возможностью подтвердить источник происхождения средств.
• Соответствие законодательству: Покупатель должен иметь безупречную репутацию и не причастен к нарушениям финансовых или налоговых законов.

Кроме того, обращаем ваше внимание, что продавец, в свою очередь, должен выполнить все обязательства перед клиентами и контрагентами, предусмотренные на момент продажи.

Покупка или продажа финансовых учреждений требует тщательного соблюдения всех законодательных норм. В частности, соглашения могут быть остановлены или аннулированы, если не будут выполнены требования по публичным конкурсам, особенно в случаях с государственными банками или учреждениями, имеющими стратегическое значение.

Вывод

Покупка или продажа финансового учреждения в Украине – это комплексный процесс, требующий высокого уровня юридической экспертизы.

Специалисты юридической компании «Приходько и партнеры» имеют большой опыт в ведении соглашений разного уровня сложности, поэтому мы можем предоставлять полный спектр услуг по сопровождению таких соглашений, начиная от проведения юридического аудита и до оформления всех документов и получения разрешений.

Обращайтесь в Юридическую компанию «Приходько и партнеры» для надежного и профессионального сопровождения сделок в сфере финансовых учреждений.