Размещение средств для украинцев за границей в европейском банке: Испания

Стабильность, надежность и возможность получения высококачественных банковских услуг — наиболее важные моменты, которые учитываются при выборе страны для размещения средств украинцами.

Одной из таких стран является Испания. Банки этой страны известны качеством и высоким уровнем доступности услуг, в том числе иностранным гражданам.

Банковская система Испании соблюдает международные стандарты, стандарты Европейского Союза, что придает дополнительную уверенность наших граждан в перспективности размещения средств на банковских счетах в Испании.

Популярность данная страна в контексте размещения средств в ее банках приобрела именно среди украинцев, имеющих бизнес или планирующих открывать бизнес на территории страны-члена Европейского Союза.

От вкладов с гарантированным процентом в инвестиционные фонды и страховые продукты — украинские вкладчики имеют возможность выбрать оптимальный вариант, соответствующий их потребностям и рискам, в одном из ведущих испанских банков.

Но стоит уделить внимание практическим аспектам, касающимся размещения средств, а именно финансовому мониторингу.

Подтверждение происхождения средств – это процесс, когда банк собирает и проверяет информацию об источнике финансовых активов, которые клиент намерен разместить на своем счете.

Существует несколько способов, по которым можно обеспечить подтверждение происхождения собственных средств:

• представление налоговых деклараций и справок от налоговой об их представлении, банковских выписок о снятии наличных средств — путем обращения в соответствующие органы;
• предоставление договоров купли-продажи имущества, дарения и другие.

Юридическая Компания «Приходько и Партнеры» может предоставить различные услуги юридического характера по размещению средств украинцев на счете в испанском банке.

Клиент может получить:

• Помощь в перемещении средств в рамках действующего законодательства Украины и ЕС. В случае желания лица разместить наличные средства на счете в испанском банке на сумму свыше 10 000 евро возникает вопрос соблюдения правил финансового мониторинга на территории Испании. Это предполагает большой массив юридической работы, включающий декларирование средств на границе, подготовку таможенных деклараций и документов подтверждения происхождения наличных средств для размещения на счете.
• Приведение документов в соответствие с требованиями законодательства Испании для размещения средств в банке. Кроме документов, требуемых в соответствующем банке, необходимых для прохождения верификации и непосредственного открытия счета (стандартный пакет насчитывает документ, подтверждающий личность клиента, идентификационный код на территории Испании, декларации 2-НДФЛ, 3-НДФЛ и т.п.), возникает вопрос также о переводе и правильном апостилировании тех документов, которые будут подаваться на подтверждение происхождения средств при размещении на счете в испанском банке суммы свыше 10 000 евро.
• Полное юридическое сопровождение в банке для открытия счета и размещения средств. Данная услуга включает как помощь в перемещении средств, подготовке документов для прохождения верификации в банке и размещении там средств, так и физическое сопровождение специалиста в ходе взаимодействия с персоналом соответствующего банка.

Выводы.

Испания стала привлекательной страной для размещения средств среди украинцев, особенно среди занимающихся предпринимательской деятельностью.

Граждане могут воспользоваться услугами юридической компании для размещения средств в испанских банках, в частности, для помощи в перемещении средств, подготовке необходимых документов и физическом сопровождении в банке. Это будет иметь значение, прежде всего, для соблюдения требований финансового мониторинга на территории Испании и не только.