ПОРЯДОК ПОЛУЧЕНИЕ ФИНАНСОВОЙ ЛИЦЕНЗИИ НА ОБМЕН ВАЛЮТ

Каждый в Украине легко и практически где угодно может купить или продать иностранную валюту, а начать легальный бизнес с предоставления услуг по обмену валют это уже задача не из простых.

Порядок лицензирования деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, достаточно сложен и комплексен, нужно учитывать много нюансов и деталей, до того он регулярно меняется и дополняется.

Компания «Приходько и партнеры» имеет многолетний опыт в создании финансовых компаний и получении лицензий на осуществление финансовых услуг, ориентируется во всех актуальных изменениях, основательно понимает процесс и особенности лицензирования деятельности по обмену валют.

Рассмотрим этот процесс пошагово да подробно.

Лицензирование деятельности с обмена валют осуществляется Национальным банком Украины.

Для получения лицензии на обмен валют небанковское финансовое учреждение должно отвечать всем критериям финансового законодательства и требованиям лицензионных требований, утвержденных НБУ:

• прозрачности структуры собственности и системы корпоративного управления;
• удовлетворительности финансового состояния и соответствующего размера уставного капитала;
• разработанного бизнес-плана и средств достаточных для его выполнения минимум в год, но не менее 1000000 гривен;
• документов для оценки финансового/имущественного положения и источников происхождения средств прямых и конечных владельцев существенного участия в компании;
• безупречной деловой репутации и профессиональной пригодности руководителей, владельцев компании, ответственных лиц;
• отсутствие нарушений требований нормативно-правовых актов Национального банка и законодательства в сфере предотвращения легализации доходов и финансирования терроризма и распространения оружия;
• соблюдение требований к помещениям, оборудованию, учетным и регистрационным системам, охранной и пожарной безопасности рабочих мест кассиров;
• действительности, достоверности и полноты поданных документов и информации;
• внутренних документов, что определяют порядок взаимодействия со потребителями денежных услуг.

Финансовые учреждения для получения лицензии на обмен валюты обязаны обеспечить наличие минимального собственного капитала для осуществления торговли валютными ценностями в наличной форме в размере 5 миллионов гривен на счетах банка.

Национальный банк Украины принимает решение о выдаче лицензии или об отказе в ее выдаче в срок не более 30 рабочих дней со дня получения заявления о выдаче лицензии и полного пакета документов, прилагаемых к заявлению.

Национальный банк вправе потребовать от заявителя представления дополнительных документов, информации, объяснений к поданных документов да имеет право приостановить рассмотрение документов, при выявлении обстоятельств, которые могут повлиять на принятие соответствующего решения, до выяснения обстоятельств не более чем на 30 рабочих дней.

Заявитель должен оплатить услуги по рассмотрению документов согласно тарифам на услуги, утвержденным НБУ и предоставить копию платежного документа.

Национальный банк выдает небанковскому учреждению лицензию путем внесения записи в электронный реестр в течение трех рабочих дней со дня принятия решения о выдаче и доводит до сведения заявителя эту информацию путем предоставления выписки из реестра.

Лицензия на осуществление валютных операций действует бессрочно.

Таким образом, мы очертили основные моменты получения лицензии, а нюансы и детали мы приглашаем вас обсудить в нашем комфортном офисе.

Наши юристы предоставят полную и исчерпывающую информацию по вашему запросу, помогут подготовить и подать необходимые документы и информацию, проконтролируют процедуру рассмотрения заявления и обеспечат получение лицензии в кратчайшие сроки.