Получение Форекс-лицензии

Глобальный технологический прогресс способствует ускорению обмена информацией, развитию международной торговли и инвестиционной деятельности, интеграции различных экономик в международный рынок капитала, упрощает и улучшает взаимодействие между трейдерами/инвесторами и биржами и позволяет практически кому угодно торговать с компьютера или даже смартфона.

Рынок Forex – это глобальный, децентрализованный, наиболее ликвидный финансовый рынок в мире по обмену валют. Согласно данным Банка международных расчетов ежедневный объем сделок на этом рынке в 2022 году составил 7,5 триллионов долларов.

Форекс является внебиржевым рынком, обеспечивающим торговые отношения между участниками рынке по всему миру, учитывая центральные, коммерческие, инвестиционные банки, пенсионные фонды, брокеров и дилеров, страховые компании, транснациональные корпорации и частные лица.

Торговля на рынке Forex осуществляется брокерами – профессиональными посредниками, которые должны обладать лицензией на осуществление такой деятельности.

Брокерская деятельность контролируется и лицензируется местными финансовыми регуляторами или независимыми профессиональными организациями, например, Управлением финансового надзора (FCA) в Великобритании или Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) в Гонконге.

В каждой стране регулятор рынка Форекс действует в пределах своей юрисдикции, устанавливает нормативные требования, правила и стандарты для участников рынка, в поэтому числе лицензионные требования к Форекс брокеров.

В связи с этим, процедура, сроки, стоимость получение брокерской Forex лицензии и требования к лицензиатам в зависимости от юрисдикции и финансового регулятора может отличаться.

Однако унификация международного законодательства приводит к установлению общих требований, которым должны соответствовать лицензиаты, а именно:

• зарегистрированной компании и деятельности в юрисдикции регулятора;
• финансовой стабильности (уплаченные уставный капитал и лицензионные сборы);
• систем защиты и безопасности средств клиентов и их персональных данных;
• безупречной деловой репутации и профессиональной пригодности ответственных человек компании;
• соблюдение требований местного регулятора и международного валютного законодательства;
• соблюдение политик «знай своего клиента», «борьбы с отмыванием средств» и «противодействия финансированию терроризма» (KYC/AML/СFT);
• утвержденного бизнес-плана (стратегии развития на несколько лет);
• корпоративных и торговых счетов в финансовых учреждениях.

Чтобы понять и определиться к какому регулятору обращаться для получения брокерской лицензии на рынке Форекс, нужно ответить на следующие вопросы:

• бюджет компании на оформление лицензии (стоимость получения лицензии и требования к уставному капиталу могут достигать от 1000 долларов США до десятков миллионов);
• в которых регионах/странах компания планирует вести деятельность;
• доступность финансовых услуг (возможность открывать корпоративные и торговые счета);
• какие валютные правила и  система налогообложение избранной юрисдикции;
• какие лицензионные условия (требования регулятора относительно лицензионных сборов, уставного капитала, порядка ведения отчетности, аудита и т.п.);
• какие сроки рассмотрения документов (может продолжаться от нескольких недель к нескольких лет);
• требования к реальному офису и квалификации работников;
• международно репутация юрисдикции и лицензии среди участников рынка.

Ответы на эти вопросы лучше поручить опытным практикующим юристам, что значительно ускорит процесс выбора и принятия наилучшего решения для вашего бизнеса.

После того как мы определились с базовыми требованиями к лицензиатам и с критериями, которые необходимо учитывать при избрании юрисдикции, пора отметить преимущества владения брокерской Forex лицензией.

Итак, вот список ключевых преимуществ, какие можно получить при наличии такой лицензии:

Легальность и доверие форекс-лицензия дает законное право брокеру осуществлять финансовые услуги на международном рынке валют, что обеспечивает высокий уровень доверия инвесторов, партнеров и клиентов. Поскольку лицензированный брокер прошел проверку регулятора, находится под его постоянным контролем, он должен соблюдать лицензионные требования и финансовое законодательство.

Доступ к международным рынкам – это важный инструмент для распространения своей деятельности на международные рынки, привлечение новой аудитории и увеличение доходов;

Технологические преимущества — лицензированные брокеры получают доступ к передовым торговым платформам (MetaTrader 4 и 5, cTrader, NinjaTrader и т.п.), лучшим инструментам графического учета и анализу рынка, что значительно влияет на скорость и качество брокерских услуг;

Финансовые преимущества – наличие лицензии открывает двери к взаимодействию с лучшими финансовыми учреждениями и лицензированными поставщиками платежных услуг (PSP);

Защита инвесторов — регуляторы устанавливают стандарты безопасности и защиты клиентских средств, обеспечивая надежность финансовых операций и при возникновении споров между клиентами и брокером регулятор выступает как независимый арбитр.

Уменьшение юридических рисков — наличие лицензии и соблюдение требований регулятора дает возможность избежать правовых проблем и штрафов. Поскольку брокерская деятельность без лицензии во многих странах расценивается как нелегальный бизнес с соответствующими последствиями.

В этой статье мы проанализировали общие моменты регулирования брокерской деятельности на рынке Форекс, рассмотрели требования к лицензиатам, основные аспекты выбора регулятора, а также указали преимущества, которые получает лицензированный форекс-брокер.

В следующих публикациях мы продолжим исследовать эту тему, подробнее рассмотрим и сравним требования, предъявляемые регуляторами к форекс-брокерам в разных странах и другие нюансы ведения этого бизнеса.

Юристы компании «Приходько и партнеры» готовы разобрать ваш бизнес-кейс на кварки, предоставить исчерпывающие ответы на вопросы и предложить индивидуальные стратегии решения, которые будут соответствовать вашим возможностям и приоритетам. Мы всегда на связи и готовы к новым вызовам!