РЕГИСТРАЦИЯ БАНКА НА КИПРЕ

РЕГИСТРАЦИЯ БАНКА НА КИПРЕ

Чтобы получить лицензию на банковскую деятельность, нужно обратиться в Центральный Банк Кипра. Подать заявку может владелец банков, которые уже работают в других странах. Для получения разрешения, необходимо не только подготовить пакет документов, но и соответствовать строгим требованиям регулятора.

Пакет документов обязательно должен содержать письмо-рекомендацию или подтверждение регистрации с подписями соответствующих лиц.

Особенность получения банковской лицензии на Кипре – необходимость регистрации юридического лица и возможность не присутствовать лично в офисе регулятора при подаче и оформлении документов.

Какие бумаги нужны для получения лицензии на банкинг?

Для оформления лицензии в этой офшорной зоне рекомендуем собрать этот пакет документов:

1. Письмо-рекомендация от головного банка страны, гражданином которой является заявитель.
2. Список персональных данных о ключевых лицах банка.
3. Документы, которые подтверждают денежное обеспечение и высокую репутацию среди акционеров компании.
4. Разрешение на передачу данных тем организациям, которые ведут надзор над деятельностью главного офиса.
5. Бизнес-план и объяснение причины, по которой заявитель обратился в юрисдикцию Кипра, чтобы получить лицензию. Важно учесть экономическую пользу для Кипра от компании предпринимателя.
6. Информация о профессиональной деятельности главных лиц банка по конкретным должностям.
7. Информация о фактическом местоположении офиса банка с контактными данными.
8. Документ из родной страны, разрешающий открывать новые филии на Кипре.
9. Высокий уровень репутации заявителя и акционеров, доказательство стабильности и планомерности развития предприятия/банка/корпорации, подтверждение прибыли предприятия.

Центральный банк охотнее выдает лицензию, если заявитель планирует открывать представительство компании, а не просто филиал.

Цена разрешения на банкинг на Кипре

Затраты на лицензию Кипра значительно ниже, чем в других офшорных юрисдикциях по причине отсутствия надобности в регистрации новой фирмы.

Центробанк просит большой пакет бумаг, это требует серьезной подготовки и много времени на подачу заявления.

Со дня подачи заявления регулятору все документы должны вестись на английском, а некоторые компании из стран СНГ могут испытывать от этого неудобства.

Для быстрого и качественного оформления документов желательно обратиться к опытным юристам с успешными кейсами по регистрации банков, компаний и представительств в офшорных зонах, в частности, на Кипре. Регулярное совершенствование законодательной базы может приводить к трудностям, когда заявитель готовить один пакет бумаг, а по факту его нужно дополнить еще несколькими документами. По итогу это переносит дату начала ведения бизнеса.

Особенности лицензии

Банк, связанный с правовыми обязательствами на Кипре, должен проходить регулярные проверки. В зависимости от формы управления предприятием к бизнесу могут быть предъявлены различные требования.

Если регламент правил был нарушен, лицензию Кипра могут отозвать на время или же полностью лишить предприятие кипрского разрешения на банковскую деятельность. Чтобы избежать проблем при проверке и сохранить высокий уровень репутации финансовой компании на международном уровне, желательно регулярно консультироваться с юристами, чтобы совершать минимум ошибок.