Открытие банковского счета в Турции для юридического лица

В настоящее время в Турции существует около 50 банков. По спектру предоставляемых услуг турецкие банки с ведущими финансовыми организациями Европы, так как настроены лояльно по отношению к иностранным клиентам.

Конечно, если иностранное юридическое лицо захочет зарегистрировать местное юридическое лицо, ему будет гораздо проще открыть корпоративный банковский счет.

Турецкие банки, и частные, и государственные, имеют государственную гарантию, поэтому сотрудничество с ними все равно безопасно.

Первое, на что стоит обратить внимание, это вид деятельности юридического лица. Для некоторых видов банковская система в Турции закрыта – это торговля нефтью и нефтепродуктами.

Для открытия корпоративного банковского счета в Турции нужно предоставлять стандартный набор документов, включающий в себя:

• документацию по компании (сюда входят устав, выписка из торгового реестра, подтверждение деятельности, налоговый номер);
• данные каждого из учредителей и директора (сюда входят: загранпаспорт, вид на жительство, разрешение на работу, фото);
• подтвержденная подпись директора или директоров.

Здесь важно помнить, что в этом документе, кроме права на подпись, должна быть информация о полномочиях и праве открывать расчетные счета или получать налоговый номер от имени компании в иностранном государстве!

Если это анонимное общество или общество с ограниченной ответственностью, осуществляющее лицензированную деятельность, то нужно будет также предоставить лицензию с переводом на турецкий язык.

Если у лица нет вида на жительство или разрешения на работу, то открыть коммерческий банковский счет в Турции можно через номинального директора.

Такое лицо назначается директором в компанию с одной целью – открыть банковский счет.

Весь этот пакет документов следует перевести и нотариально заверить в Турции. На всех документах также должен быть апостиль. Банк, получив пакет документов, осуществляет процедуру комплаенса (compliance). На этом этапе банк может задать дополнительные вопросы.

Например, если у юридического лица сложная структура, банк может запросить информацию по конечным бенефициарам.

Но если дополнительных вопросов нет, то обычный критерий, по которому банк рассматривает юридическое лицо – это денежный оборот в месяц и остаток средств, который будет держать постоянно на банковском счете.

После открытия банковского счета директору выдается корпоративная карта. Этой картой можно оплачивать расходы на территории Турции, покупать авибилеты, оплачивать отели – это важная особенность, которая поможет уменьшить налогооблагаемую базу.

В турецких банках отлично работает система SWIFT: вы можете оплатить и европейским, и американским поставщикам. При всем этом отсутствует валютный контроль.

Но для осуществления платежа нужно заранее на электронную почту вашего менеджера банка отправить поставщику копию контракта и инвойса.

Важно! Никаких дополнительных комиссий за открытие банковского счета или ежемесячное обслуживание банк не взимает. Однако есть комиссии, которые банк берет за перевод средств через систему SWIFT.

Какие еще проблемы могут возникнуть с банковским счетом для юридических лиц в Турции?

Банк может дополнительно запросить документы для проведения SWIFT-платежа: это могут быть транспортные документы (CMR, проформы-инвойс).

Рекомендация: не рекомендуем ни для компании-резидента, ни для иностранной компании открывать несколько счетов в разных банках (если хотя бы один банк, полностью вам устраивающий в обслуживании), поскольку в случае блокировки счета в одном банке все остальные банки будут видеть эту информацию и могут задавать дополнительные вопросы.