SPI лицензия в Чехии

1. Преимущества чешской лицензии малого платежного учреждения
2. Требования к получению лицензии малого платежного учреждения в Чешской Республике
3. Документы для получения лицензии SPI

Чешская Республика стала ключевым игроком в Европе для получения малых платежных систем (SPI).

Чешский национальный банк (ЧНБ) предлагает лицензии на платежные системы и электронные деньги, позволяющие компаниям работать по всей Европе и охватывать более широкую клиентскую базу.

Преимущества чешской лицензии малого платежного учреждения

Лицензия малого платежного учреждения (SPI) в Чешской Республике открывает для вашей компании доступ к целому ряду финансовых услуг, в том числе:

• Управление счетами: можно открывать и управлять электронными деньгами/платежными счетами как для юридических, так и физических лиц. Эти счета могут даже иметь номер IBAN, упрощающий международные транзакции.
• Обработка платежей: возможность осуществлять денежные переводы, включая денежные переводы, не требующие открытия счета.
• Принятие платежей от клиентов разными способами, например, карточками, банковскими переводами и даже SWIFT-платежами.
• Предоставление услуги интернет-эквайринга, что позволяет компаниям принимать онлайн-платежи.
• Финансовые продукты: возможность выпускать предоплаченные дебетовые карты для своих клиентов.
• Обмен валют
• Кроме того, компания с лицензией SPI может обслуживать электронные кошельки и производить мобильные платежи.

Требования к получению лицензии малого платежного учреждения в Чешской Республике

Хотя некоторые правила могут отличаться в разных странах Европы, Директива о платежных услугах устанавливает общие стандарты заявителей.

Вот разбивка ключевых требований к чешским лицензиям SPI:

• Лимиты транзакций: Существует среднемесячный предел транзакций для SPI. Превышение этого лимита означает переход в другую категорию лицензии (API) с более высокими требованиями к капиталу.
• Ограничение на услуги: SPI не могут предлагать услуги по инициированию платежей или предоставлению информации о счетах.
• Управленческая команда: Директора и менеджеры не должны иметь судимости за уголовные преступления, связанные с финансами.
• Соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег (AML): Надежная политика противодействия отмыванию средств, отвечающая нормам борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств, обязательна.
• Местное присутствие: Офис компании должен быть зарегистрирован в Чешской Республике (стране, выдающей лицензию).
• Управленческий опыт: Заявители должны продемонстрировать соответствующие навыки и опыт для эффективного управления бизнесом. Каждый директор должен иметь финансовое или экономическое образование, или опыт работы в сопредельной отрасли.
• Политическая независимость.

Документы для получения лицензии SPI

Получение чешской лицензии SPI требует тщательной подготовки документов.

Вот список ключевых документов:

• Информация о компании: выписка из торгового реестра; документы, описывающие вашу организационную структуру, включая подробную информацию о банковских счетах, процессинговых центрах, расчетных банках, платежных сервисах.
• Платежные инструменты, которые вы планируете использовать для денежных переводов
• Квалификация руководства: доказательства отсутствия судимостей у директоров и менеджеров компании; документация, демонстрирующая соответствующие навыки и знания для эффективного управления бизнесом.
• Комплайенс: надежная политика борьбы с отмыванием денег (AML), отвечающая нормам противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и переводу средств.
• Подтверждение того, что офис компании зарегистрирован в Чешской Республике
• Подтверждение того, что, по крайней мере, один резидент Чешской Республики включен в состав руководства.

Мы готовы проконсультировать вас по любым вопросам, связанным с SPI в Чехии. Также мы можем помочь вам найти готовую компанию по SPI лицензии в Чехии, если вы не хотите тратить время на административные вопросы и собирать необходимую документацию.

Вы получаете полностью готовую к использованию структуру, которая станет приносить прибыль с первых дней работы.