ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ MSB КАНАДА

Рынок финансовых услуг в Канаде в последние годы развивается достаточно быстрыми темпами. Это оказывает положительное влияние на экономическую состоятельность этой страны. Именно в Канаде положены такие финансовые инструменты и инструменты защиты прав потребители, которые делают ее привлекательной для иностранных инвесторов. В этой связи многие инвесторы интересуются возможностью получить лицензию MSB в Канаде.

Основные причины получения MSB лицензии в Канаде

• Стабильность и предсказуемость финансового рынка в Канаде
• Стабильная политическая ситуация внутри страны
• Экономическая свобода, предоставляемая страной
• Открытый и прозрачный рынок финансовых услуг
• Адаптированный налоговый режим
• Правоохранительная система государства пользуется доверием граждан и иностранцев.

Что такое MSB и зачем лицензия?

MSB – это учреждение, которое не относится к банковской системе, но может проводить отдельные виды финансовой деятельности. Регулирование MSB осуществляется на основе Центра анализа финансовых операций и отчетов в Канаде.

Для легальной работы MSB требуется лицензия, а деятельность такого учреждения должна быть исключительно в рамках Закона о борьбе с отмыванием денег.

Виды деятельности с лицензией MSB:

• Обмен валюты (похож принцип работы с украинскими обменниками, то есть доллары на евро и наоборот).
• Услуги по предоставлению денежных переводов для физических и юридических лиц
• Торговля виртуальной валютой
• Работа с электронными кошельками
• Торговый эквайринг (платежи через терминалы)
• Обмен криптовалюты (услуга доступна с 2020 года).

Если компания зарегистрирована за пределами Канады и предоставляет финансовые услуги, то в этом случае ей нужно получить лицензию FMSB. Особой разницы между этими двумя видами лицензии нет. Но FMSB позволит работать такой компании в Канаде уже с готовым активным бизнесом.

Порядок получения лицензии MSB

1. Зарегистрировать компании в Канаде в соответствии с законодательством этой страны
2. Название предприятия должно быть заверено. Название должно состоять из двух слов, одно из которых обязательно должно отражать основной вид деятельности (платежи, переводы, обмен валют и т.п.). Использование аббревиатуры запрещается.
3. Юридическое лицо должным образом зарегистрировано
4. Открыть банковский счет с уставным капиталом
5. Назначить управление данной компанией. При создании компании должен быть, как минимум, один директор с опытом работы в финансовом секторе.
6. На основе вышеприведенных документов подготовить заявление на получение лицензии MSB и добавить все необходимые документы.
7. Подготовить отчетную документацию по AML/CTF и бизнес-плану.

Список документов, прилагаемых к заявлению на получение лицензии MSB

1. Информация об открытом банковском счете
2. Информацию о количестве работников и организационной структуре компании
3. Корпоративные документы компании, а также ее юридический адрес в Канаде
4. Информацию о владельцах этого бизнеса, а также обо всем высшем руководстве такой компании
5. Расчет суммы транзакций за год
6. Описание стратегии этого бизнеса и оценка снижения рисков

Срок получения лицензии

При подаче полного пакета документов срок получения лицензии MSB может колебаться от нескольких недель до нескольких месяцев. Все зависит от того, не нужны ли будут дополнительные документы в процессе рассмотрения заявления.

Основные обязанности, возлагаемые на компании, имеющие лицензию MSB

• Информация о клиентах, которые будут пользоваться услугами компании. Если сумма проводимой клиентом операции достаточно значительна (10 тыс. долларов США), то такого клиента нужно дополнительно верифицировать.
• Если услугами компании пользуются лица, занимающие политическое положение в стране, компания должна принять меры по получению информации о происхождении средств такого клиента.
• Ведение и хранение финансовой документации должно производиться должным образом. О финансовых операциях с дополнительной верификацией клиентов должны сохраняться в течение пяти лет с момента проведения такой операции.

Итак, для того чтобы получить лицензию MSB в Канаде, сначала нужно изучить специфику работы финансового рынка этой страны и ее нормативно-правовую базу, которая регулирует данные вопросы.