Лицензирование поставщиков виртуальных валют в Испании

Испания активно работает над привлечением предпринимателей, корпоративных и венчурных инвесторов путем создания эффективной правовой базы, способствующей беспрепятственной интеграции технологии блокчейн.

Этой цели способствует ряд недавних событий, в частности вступление в силу в декабре 2022 года Закона 28/2022 от 21 декабря «О содействии развитию экосистемы стартапов», вступление в силу в апреле 2023 года Закона 6/2023 от 17 марта «О рынках цен » и внесение изменений в другие нормативные акты, направленные на урегулирование рынка криптоактивов.

Также в октябре 2023 года правительство Испании объявило, что намерено сократить сроки введения в действие Европейского регламента о рынке криптоактивов (MiCA) на территории Испании и ввести соответствующий режим до конца 2025 года.

28 апреля 2021 года в Испанском национальном вестнике был опубликован Королевский Декрет 7/2021 от 27 апреля о транспозиции директив ЕС в сфере конкуренции, предотвращении отмывания денег и кредитных учреждений.

Этот Королевский Декрет внес изменения в Закон 10/2010 от 28 апреля «О предотвращении отмывания денег и финансировании терроризма». Наиболее важными нововведениями настоящего Декрета стало официальное определение виртуальных активов и новых субъектов регулирования, к которым были отнесены поставщики услуг по обмену виртуальных валют на фиатные, а также поставщики услуг по управлению виртуальными кошельками (далее – поставщики услуг виртуальных валют).

Согласно положениям Декрета, все поставщики услуг виртуальных валют должны зарегистрироваться в специально разработанном для этого реестре Центрального Банка Испании (SCB), который начал действовать с января 2022 года.

Юридические или физические лица, которые намерены получить лицензию поставщика услуг виртуальных валют, должны подать через специальный реестр SCB следующую информацию и документы:

• заполненные и подписанные формы, в зависимости от вида деятельности;
• заполненные и подписанные формы для оценки пригодности как компании, так и ее директоров;
• регистрационные документы компании, налоговый идентификационный номер компании (NIF), паспорта заявителя и директоров;
• справки об отсутствии судимостей (не старше трех месяцев) как для компании, так и для директоров;
• политику процедур противодействия отмыванию средств, которая должна содержать меры должной осмотрительности, политику KYC, идентификацию клиентов, сообщения местного органа по борьбе с отмыванием денег (SEPBLAC), меры внутреннего контроля;
• документ по оценке анализа рисков, который должен определять и оценивать: риски по типу клиента, стране или географическому региону, продуктам, услугам, операциям, учитывая цель деловых отношений, уровень активов клиента, объем операций, а также регулярность или продолжительность деловых отношений; риски отмывания средств и финансирования терроризма; системы или каналы, используемые для получения, оплаты, распределения, перемещения или передачи фиатных и виртуальных валют, со ссылкой на риски, связанные с ними, и включая схему ожидаемых потоков (например, использование наличных, кредитных или предоплаченных карт, именных чеков или чеков на предъявителя, национальные или международные переводы, пиринговые транзакции и т.п.); типологию клиентов с указанием тех, кто может представлять больший риск с точки зрения предотвращения (например, новые клиенты, клиенты-нерезиденты, клиенты с большим наличным бизнесом, публично подотчетные лица, клиенты со сложной структурой собственности или контроля, клиенты, занимающиеся определенными рискованными видами деятельности и т.п.); географические регионы, в которых субъект регулирования будет предоставлять свои услуги и откуда будет исходить его клиентская база, с указанием зон повышенного риска, с которыми или в которых он работает (например, налоговые гавани; страны, территории или юрисдикции, на которые распространяются международные финансовые санкции , с высоким уровнем коррупции и т.п.);

Также заявители должны соответствовать требованиям коммерческой и профессиональной честности, которые заключаются в демонстрации личного, делового и профессионального поведения, которое не ставит под сомнение способность осуществлять надежное и здравомыслящее управление организацией.

Надзор за соблюдением вышеуказанных требований возложен на Государственный комитет банковского надзора.

После получения от заявителя соответствующей информации и документов, CBS в течение трех месяцев должно принять решение о регистрации поставщика услуг виртуальных валют или отказать в регистрации.

В случае необходимости CBS может запросить у заявителя дополнительную информацию и/или документы, в этом случае трехмесячный срок рассмотрения приостанавливается.

Необходимо отметить, что в соответствии с Регламентом ЕС 2023/1113 от 31 мая 2023 года «Об информации, сопровождающей переводы средств и определенных криптоактивов» и изменениями в Директиву ЕС 2015/849 от 9 июня 2023 года, поставщики услуг по обслуживанию криптоактивов (CASP) должны, среди прочего, внедрять общие мероприятия по отслеживанию перевода криптоактивов и специальные меры по отслеживанию перевода криптоактивов с и на кошельки, не являющиеся кастодиальными.

Общие меры требуют от CASP, чтобы переводы криптоактивов сопровождались определенной информацией об отправителе (имя, адрес кошелька, страна адреса счета криптоактивов, официальный номер личного документа и идентификационный номер клиента, дата и место рождения или код LEI) и получателя (имя , адрес кошелька, счет криптоактивов или код LEI) (обязательная информация)

Кроме того, CASP получателя должен внедрить эффективные процедуры для выявления того, включена ли обязательная информация в перевод криптоактивов, чтобы убедиться, что отправитель или получатель не подпадают под действие специальных ограничительных мер.

Специальные меры по отслеживанию перевода криптоактивов на или из некастодиальных кошельков требуют от CASP собирать и хранить необходимую информацию от своего клиента, проверять точность такой информации, предоставлять ее компетентным органам по их запросу и обеспечивать индивидуальную идентификацию перевода криптоактивов.

В случае перевода криптоактивов из некастодиального кошелька CASP получателя должен осуществлять учет всех переводов криптоактивов и уведомлять компетентный орган о любом клиенте, который получил сумму равную или превышающую 1 000 евро.

Кроме того, в апреле 2023 года вступил в силу Закон 6/2023 от 17 марта «О рынках ценных бумаг и инвестиционных услугах». Этот закон устанавливает, что все финансовые инструменты, которые выпускаются, регистрируются, передаются или хранятся с использованием технологии распределенного реестра или других подобных технологий, будут подпадать под его действие. Закон также назначает National Stock Market Commission (CNMV) компетентным органом по надзору за соблюдением положений Регламента MiCA.

Итак, когда у вас возникнут вопросы по созданию криптовалютного бизнеса в солнечной Испании, вы знаете куда обращаться.

Юристы компании «Приходько и партнеры» помогут в регистрации компании в Испании и подготовят пакет документов, необходимый для получения лицензии поставщика услуг виртуальных валют без лишних затрат и в оптимальные сроки.