Лицензирование криптовалютной деятельности во Франции

Руководитель практики международного корпоративного права и финтех

E-mail
miroshnychenko@prikhodko.com.ua
Номера телефонов
+38 (073) 007-44-36

Специалист по практике международного корпоративного права, финтеха и правового сопровождения бизнеса в странах ЕС и Азии.

Связаться сейчас

Лицензирование криптовалютной деятельности во Франции

Указанные в предыдущей статье услуги могут предоставляться в соответствии с одним из двух регуляторных режимов: обязательная регистрация или опциональная (факультативная) лицензия, причем опциональная лицензия предоставляет больше гарантий для инвесторов.

Обязательная регистрация необходима для предоставления одного или всех видов услуг указанных в пунктах 1-4.

Фото: Лицензирование криптовалютной деятельности во Франции

 

Чтобы зарегистрировать компанию как DASP, регулятор проводит проверку относительно:

  • безупречной репутации и компетенции директоров и бенефициарных владельцев заявителя, включающей оценку соответствия их образования и профессионального опыта услуг, предоставляемых организациями, а также проверку уголовного прошлого, которое они могут иметь;
  • политик и процедур, направленных на борьбу с отмыванием средств и финансирование терроризма.

Опциональная (факультативная) лицензия, может быть использована вместо обязательной регистрации для предоставления услуг, указанных в пунктах 1-4, а также для предоставления услуг, указанных в пунктах 5-9.

Для получения опциональной лицензии DASP, заявитель должен не только соответствовать требованиям, необходимым для получения обязательной регистрации, но и иметь:

  • страхование профессиональной ответственности или минимальный собственный капитал в определенных размерах;
  • не менее одного действующего директора;
  • человеческие и технические ресурсы;
  • устойчивую ИТ-систему;
  • систему внутреннего контроля;
  • процедуры рассмотрения жалоб;
  • процедуры и политики предотвращения конфликта интересов

Компания также должна быть зарегистрирована во Французском управлении пруденциального надзора и урегулирования (ACPR).

Опциональная лицензия позволяет ее владельцам заниматься маркетинговой деятельностью во Франции, что запрещено зарегистрированным DASP.

С 1 июля 2023 года введен новый усиленный регистрационный режим, который станет обязательным с 1 января 2024 года.

Ннормативная база была усовершенствована путем усиления надзорных и правоприменительных полномочий AMF.

Регулятор сможет принимать меры предосторожности, если сочтет, что DASP может стать неплатежеспособным, а также может приостановить регистрацию, если его деятельность будет считаться угрозой стабильности рынка цифровых активов.

В рамках усиленного режима регистрации, компании обязаны обеспечить следующее:

  • соблюдение требований законодательства в сфере противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма (AML/CFT);
  • создание устойчивой и безопасной ИТ-инфраструктуры, принятие детальной политики кибербезопасности и представление аудиторского отчета от сертифицированного консультанта по кибербезопасности (который должен основываться во Франции);
  • внедрение адекватных систем безопасности и контроля;
  • использование активов клиентов только после предварительного согласования с ними;
  • принятие и внедрение дополнительных процедур, связанных с конфликтами интересов, рассмотрением жалоб, внутренним контролем, отчетом об инцидентах, аутсорсингом, а также обнародованием ценовой политики;
  • принятие специальных политик по хранению и обособлению активов DASP от активов пользователей;
  • включение обязательной информации и оговорок относительно отказа от ответственности в «Условия и положения» и маркетингового контента, предоставление четкой и точной информации, не вводящей в заблуждение клиентов.

Лицензированные DASP должны иметь либо соответствующий резервный капитал, либо полис страхования профессиональной ответственности, обеспечивающий покрытие в размере 400 000 евро по одному требованию и 800 000 евро на один страховой год.

Требования усиленного режима лицензирования DASP в значительной степени подобны Регламенту «MiCA».

Таким образом, получение усиленной лицензии должно ускорить процесс получения лицензии MiCA и соответствующего европейского паспорта, что позволит компаниям предоставлять свои услуги во всех странах-членах ЕС с единой лицензией.

Согласно Регламенту MiCA, все CASP, действующие на европейском рынке, будут обязаны подать заявку на получение лицензии CASP. У них будет 18-месячный переходный период, который завершится в июле 2026 года.

В этот период зарегистрированные или лицензированные DASP могут законно продолжать предлагать свои услуги, но без европейского паспорта.

Фото: Лицензирование криптовалютной деятельности во Франции

Хотите узнать больше о процедуре и нюансах авторизации криптовалютных компаний у государственного регулятора или начать свой собственный бизнес во Франции, обращайтесь в компанию «Приходько и партнеры».

Наши эксперты проанализируют ваши потребности, предложат индивидуальные пути решения и помогут легализовать ваш бизнес в сфере криптовалют.

Рассчитайте стоимость услуг

1 вопрос

Нужна ли вам помощь с разработкой бизнес-плана?

Да
Нет

2 вопрос

Нужна ли вам помощь в разработке стратегии управления рисками?

Да
Нет

3 вопрос

Нужна ли вам помощь в разработке финансового плана?

Да
Нет
Мирошниченко Тарас Васильевич
Руководитель практики международного корпоративного права и финтех
E-mail
miroshnychenko@prikhodko.com.ua
Номера телефонов
+38 (073) 007-44-36

Специалист по практике международного корпоративного права, финтеха и правового сопровождения бизнеса в странах ЕС и Азии.

Связаться сейчас
Насколько статья была полезна? Оцените:

5

Количество оценок:

12

20%
скидка
Если мы не
перезвоним
в течение дня
Консультация
Юридическая компания
Оставьте заявку на юридическую помощь прямо сейчас:
Лучшие юристы
Честная цена
Работаем быстро
Онлайн / офлайн консультация