Лицензирование криптовалютной деятельности во Франции

Указанные в предыдущей статье услуги могут предоставляться в соответствии с одним из двух регуляторных режимов: обязательная регистрация или опциональная (факультативная) лицензия, причем опциональная лицензия предоставляет больше гарантий для инвесторов.

Обязательная регистрация необходима для предоставления одного или всех видов услуг указанных в пунктах 1-4.

Чтобы зарегистрировать компанию как DASP, регулятор проводит проверку относительно:

• безупречной репутации и компетенции директоров и бенефициарных владельцев заявителя, включающей оценку соответствия их образования и профессионального опыта услуг, предоставляемых организациями, а также проверку уголовного прошлого, которое они могут иметь;
• политик и процедур, направленных на борьбу с отмыванием средств и финансирование терроризма.

Опциональная (факультативная) лицензия, может быть использована вместо обязательной регистрации для предоставления услуг, указанных в пунктах 1-4, а также для предоставления услуг, указанных в пунктах 5-9.

Для получения опциональной лицензии DASP, заявитель должен не только соответствовать требованиям, необходимым для получения обязательной регистрации, но и иметь:

• страхование профессиональной ответственности или минимальный собственный капитал в определенных размерах;
• не менее одного действующего директора;
• человеческие и технические ресурсы;
• устойчивую ИТ-систему;
• систему внутреннего контроля;
• процедуры рассмотрения жалоб;
• процедуры и политики предотвращения конфликта интересов

Компания также должна быть зарегистрирована во Французском управлении пруденциального надзора и урегулирования (ACPR).

Опциональная лицензия позволяет ее владельцам заниматься маркетинговой деятельностью во Франции, что запрещено зарегистрированным DASP.

С 1 июля 2023 года введен новый усиленный регистрационный режим, который станет обязательным с 1 января 2024 года.

Ннормативная база была усовершенствована путем усиления надзорных и правоприменительных полномочий AMF.

Регулятор сможет принимать меры предосторожности, если сочтет, что DASP может стать неплатежеспособным, а также может приостановить регистрацию, если его деятельность будет считаться угрозой стабильности рынка цифровых активов.

В рамках усиленного режима регистрации, компании обязаны обеспечить следующее:

• соблюдение требований законодательства в сфере противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма (AML/CFT);
• создание устойчивой и безопасной ИТ-инфраструктуры, принятие детальной политики кибербезопасности и представление аудиторского отчета от сертифицированного консультанта по кибербезопасности (который должен основываться во Франции);
• внедрение адекватных систем безопасности и контроля;
• использование активов клиентов только после предварительного согласования с ними;
• принятие и внедрение дополнительных процедур, связанных с конфликтами интересов, рассмотрением жалоб, внутренним контролем, отчетом об инцидентах, аутсорсингом, а также обнародованием ценовой политики;
• принятие специальных политик по хранению и обособлению активов DASP от активов пользователей;
• включение обязательной информации и оговорок относительно отказа от ответственности в «Условия и положения» и маркетингового контента, предоставление четкой и точной информации, не вводящей в заблуждение клиентов.

Лицензированные DASP должны иметь либо соответствующий резервный капитал, либо полис страхования профессиональной ответственности, обеспечивающий покрытие в размере 400 000 евро по одному требованию и 800 000 евро на один страховой год.

Требования усиленного режима лицензирования DASP в значительной степени подобны Регламенту «MiCA».

Таким образом, получение усиленной лицензии должно ускорить процесс получения лицензии MiCA и соответствующего европейского паспорта, что позволит компаниям предоставлять свои услуги во всех странах-членах ЕС с единой лицензией.

Согласно Регламенту MiCA, все CASP, действующие на европейском рынке, будут обязаны подать заявку на получение лицензии CASP. У них будет 18-месячный переходный период, который завершится в июле 2026 года.

В этот период зарегистрированные или лицензированные DASP могут законно продолжать предлагать свои услуги, но без европейского паспорта.

Хотите узнать больше о процедуре и нюансах авторизации криптовалютных компаний у государственного регулятора или начать свой собственный бизнес во Франции, обращайтесь в компанию «Приходько и партнеры».

Наши эксперты проанализируют ваши потребности, предложат индивидуальные пути решения и помогут легализовать ваш бизнес в сфере криптовалют.