ОСОБЕННОСТИ ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ ДЛЯ БИЗНЕСА В ЕС

Открытие бизнеса и ведение деятельности в Европейском Союзе всегда было привлекательным для большого количества иностранцев. Многие компании специально регистрируют фирмы, в виде филиалов, отдельных/независимых юридических лиц или юридических лиц с долей собственности в ней материнской компании, в ЕС для привлекательности своего бизнеса перед контрагентами, получения кредита для бизнеса и обычно его масштабирования.

Регистрация юридического лица в Европейском Союзе не вызывает многих сложностей, в отличие от открытия счета в банковских учреждениях. Итак, давайте рассмотрим причины отказа банка в открытии расчетного счета для юридического лица и основные условия, которые необходимо выполнить для успешного открытия.

Почему могут отказать в открытии счета в банках ЕС

Общеевропейская банковская система направлена на выявление легализации средств, приобретенных незаконными путями, их отмывание, полный мониторинг обращения средств и вывод наличных из бизнес-оборота. Для открытия банковского счета для юридического лица понадобится предоставить много информации, сведений, так что будьте к этому готовы.

При регистрации бизнеса, уставной и регистрационной документации, вы закрепляете соответствующих уполномоченных лиц на осуществление контроля, действий и сделок в своей компании.

Многие юридические лица регистрируются для определенного рода деятельности, например закупки и в дальнейшей перепродаже товара, для чего не требуется большой штат работников, а иногда и хватает одного директора. В таких случаях, чтобы оптимизировать расходы по содержанию штатного аппарата такого общества, владельцы принимают решение быть единоличным владельцем, директором и бенифициаром. В этом случае возникает логичный вопрос, может ли быть собственник-нерезидент страны и даже ЕС (человек без гражданства этой страны, без разрешения на временное или постоянное проживание в этой стране) директором этого же общества.

По национальному законодательству многих стран (ЕС), по редким случаям, как Швейцария, директором общества может быть человек-нерезидент страны, но здесь вытекают другие сложности, такие как открытие банковского счета.

Процедура открытия счета по стандартам ЕС

Для открытия банковского счета для юридического лица, в большинстве стран ЕС, в банковское учреждение должен обратиться лично представитель компании, уполномоченный на такие действия в соответствии с уставом общества, это директор, а в некоторых странах, как Румынии, – администратор общества. Менеджер банка запрашивает у представителя необходимый список документов, объяснение понимания и опыта работы, ведение такого вида экономической деятельности. Просит заполнить заявления по установленной форме, при необходимости предварительные договоры с покупателями, продавцами, договор аренды офиса, а иногда и трудовые договоры с работниками.

Логично, что если представитель не владеет национальным языком или английским, а также если он пришел с переводчиком, у менеджера банка возникает вопрос, а есть ли понимание у такого представителя, что он делает, что он подает и что он подписывает. При недоверии банковскому работнику к такому представителю, он отказывает в открытии банковского расчетного, в случае если такой счет уже открыт, то блокирует его, даже и с деньгами компании. Это приводит к большому количеству проблем.

Оптимальное решение

Поэтому самым оптимальным решением является трудоустройство директором местного человека – резидента, согласно закрепленному положению в уставной документации, такого директора можно ограничить в управлении средствами и доступ к ним будет иметь только бенифициар, то есть вы – это называется трастовый счет.

Юридическая компания «Приходько и Партнеры» проводит регистрационные действия, юридическое, консультационное, бухгалтерское сопровождение почти во всех юрисдикциях ЕС, поможет вам с подбором благонадежного директора – резидента, чтобы вы могли запустить, вести и развивать бизнес быстро и безопасно.