Какие операции подлежат финмониторингу и при каких условиях в 2023 году

Финансовый мониторинг всегда оставался и остается одним из действенных механизмов осуществления контроля над финансовой деятельностью субъектов хозяйствования.

Из-за полномасштабной войны в Украине был принят ряд нормативных актов, которые во время действия военного положения несколько ограничивали проведение финансового мониторинга.

Кто проводит денежный мониторинг?

В Украине уполномоченным субъектом на проведение финансового мониторинга есть Государственная служба финансового мониторинга.

Каким документом регулируется проведение финмониторинга?

Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»

В соответствии с указанным Законом, а именно разделу 3 финансовому мониторингу подлежат следующие операции:

• Пороговые денежные операции. К пороговым финансовым операциям относят четко соответствующие поставленным критериям. Например, можно производить платежи на сумму условно говоря до четырехсот тысяч гривен. Проведя такую операцию на сумму четыреста тысяч гривен, такая операция автоматически попадает под определение пороговой финансовой операции. Проведя такую операцию финансовое учреждение в обязательном порядке должно уведомить Государственную службу финансового мониторинга.
• Подозрительные финансовые операции. То есть их еще называют рисковыми финансовыми операциями. Признаки таких операций зависят от сторон. Например, если одной из сторон проведения операций является Россия или другая страна, которая не выполняет международные нормы по противодействию отмыванию средств полученных преступных путем, то такая операция подпадает под критерии подозрительной. Получив уведомление о таких операциях, Госфинмониторинг обязан провести проверку.

Условия проведения финансового мониторинга в 2023 году

Получение от финансового учреждения, в котором проводится операция о том, что оно имеет признаки подозрительной или поговой финансовой операции.

Рекомендации

• Любому субъекту хозяйствования перед тем как проводить какие-либо операции необходимо ознакомиться с индикаторами подозрительности от НБУ.
• Если у финансового учреждения возникают вопросы относительно проведения операции или нужные уточняющие документы, старайтесь максимально быстро их предоставить.
• Если не осуществляете ничего незаконного, но со стороны финансового учреждения есть к Вам предвзятое отношение, то следует искать другое финансовое учреждение для дальнейшего сотрудничества. Возможно у таких учреждений высокий уровень применения де- рискинга.

Используйте услуги проверенных юристов и финансистов. Ведь это может помочь избежать типичных ошибок при проведении операций и предотвратить требование необоснованных документов о проведении финансовой операции.