EMI — ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ

Подобное лицензирование позволяет получить статус Electronic Money Institution – то есть юридического лица, наделенного такими правами, как:

• предоставление клиентам платежных услуг;
• выпуск электронных денег;
• обращение электронных денег.

Электронная валюта может использоваться не только на платформе такого института, но и за ее пределами. При лицензии можно выводить подобную валюту и конвертировать ее в другие. Также лицензия EMI позволяет использовать электронную валюту в контексте платежей сторонних организаций. Яркими примерами можно назвать PerfectMoney и PayPal. Фактически организацию с лицензией ЭМИ можно назвать чем-то приближенным к банку, который, однако, лишен права выдавать кредиты.

Особенности лицензии

ЭМИ-лицензия позволяет открывать субсчета для клиентов внутри банковского счета. Именно таким способом создается электронный кошелек. Что касается лимитов на операции, то в разных странах они отличаются, учитывая законодательные нормы конкретного государства. Поэтому перед внедрением каждого нового проекта следует исследовать этот вопрос отдельно.

Лицензия необходима, когда запланировано создание электронного кошелька с возможностью вывода средств или есть необходимость проведения взаиморасчетов на других площадках. Одним словом, получение такой лицензии открывает множество возможностей.

Тщательная проверка тех, кто хочет получить лицензию

Поскольку возможность выпуска собственной электронной валюты потенциально открывает путь ко многим махинациям и отмыванию средств, заявителя на получение лицензии тщательно проверяют. Например, важны такие вопросы, как:

• нет ли у такого человека долга по уплате налогов;
• нет ли судимости;
• есть ли личный счет в банковском учреждении.

Относительно перечня документов, которые нужно подготовить для получения лицензии, они зависят от юрисдикции, где планируется получить такую ​​лицензию. Обычно требуется, чтобы для осуществления финансовой деятельности были соблюдены следующие требования:

• учреждение финансовой компании и наличие ее офиса в стране, предоставляющей лицензию;
• наличие в составе руководства компании в стране, где она получает лицензию, несколько граждан или подданных этой страны;
• зачисление капитализации на счет компании.

Каждая страна определяет цифру, которой должна соответствовать такая капитализация.

Чем может помочь хороший юрист

Юрист в теме ЭМИ-лицензирования – это специалист, задача которого – помочь в подготовке необходимого пакета документов, консультировании, представлении документов в соответствующий уполномоченный орган. Так вы сориентируетесь в законодательных нормах и требованиях, имея возможность в комфортном для себя формате пройти необходимые процедуры.

Так что обращайтесь – и пусть деятельность вашего финансового института будет успешной.