ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ У ТУРЕЧЧИНІ

ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ У ТУРЕЧЧИНІ

Фінансовий моніторинг у різних країнах має різний ступінь прискіпливості та жорсткості, але для мене очевидний один просто факт – у країнах ближнього зарубіжжя турецька система найпростіша та дружелюбніша до клієнта. Вона побудована таким чином, щоб знизити як податкове, так і бюрократичне навантаження на покупця-іноземця або перекласти цю відповідальність на когось іншого – на агентство нерухомості. Це швидко, просто, зручно та надійно.

Фінансовий моніторинг у Туреччині

Важливим аспектом для запобігання відмиванню коштів є те, щоб гроші, одержані незаконним шляхом, не були незаконно введені в безготівкові платіжні операції і таким чином створювали враження законного походження їх придбання. Щоб полегшити боротьбу з відмиванням грошей, банки, ощадкаси та інші суб’єкти надання фінансових послуг зобов’язані перевіряти джерело надходження коштів на великі платежі. З цією метою банки та інші фінансові установи мають проводити комплексні заходи безпеки. Кожен банк може сам вирішувати, які заходи він вживає і коли вважає за необхідне перевірити законність походження готівки.

Що таке моніторинг транзакцій у банках?

Моніторинг транзакцій — це засіб, за допомогою якого банк контролює фінансову діяльність своїх клієнтів на ознаки відмивання грошей, фінансування тероризму та інших фінансових злочинів. Процес моніторингу транзакцій повинен дозволити банкам зрозуміти, з ким ведуть справи їхні клієнти, і розкрити важливу інформацію про самі транзакції: скільки грошей задіяно, куди вони вирушають і таке інше. Моніторинг транзакцій у банках є важливою частиною системи ПІД/ФТ, оскільки він дозволяє їм йти в ногу з кримінальними методологіями та забезпечувати виконання своїх зобов’язань щодо дотримання вимог, що ґрунтуються на оцінці ризиків.

Маючи це на увазі, для здійснення ефективного моніторингу транзакцій банки повинні прагнути збирати такі дані:

• Обсяг коштів, задіяних у транзакціях клієнтів
• Частота, з якою клієнти беруть участь у транзакціях
• Відправники та одержувачі транзакційних коштів
• Географічне походження та призначення коштів, що беруть участь у транзакції
• Кореляція між транзакцією та очікуваною фінансовою поведінкою клієнта
• Залучення до транзакції факторів високого ризику, таких як об’єкти санкцій, політично значущі особи чи юрисдикції із «чорного списку».

Наш юрист у сфері роботи банків проконсультує Вас з наступних питань:

• Яку суму коштів можна покласти на рахунок у турецькому банку?
• Що роботи, коли банк запросив документи про походження коштів?
• Які документи підтверджують походження коштів?
• Де взяти документи, що підтверджують походження коштів?
• Що робити, якщо недостатньо документів про походження коштів?
• Як забрати (повернути) заблоковані кошти у турецькому банку?
• Як закрити банківський рахунок?
• Як законно обійти фінансовий моніторинг у Туреччині?
• Що робити, якщо немає походження коштів?
• Як пройти фінансовий моніторинг у турецькому банку?