ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ В ІТАЛІЇ

ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ У ІТАЛІЇ

Законодавство Італії досить вимогливе стосовно фінансового моніторингу. Механізм податкового моніторингу для резидентів Італії описаний в указі Міністерства Фінансів від 22.12.2012.

Відповідно до цього документу норми поширюються на:

• Витрати осіб на купівлю товарів та послуг
• Банківські збереження
• Офіційний податок

В 2019 році були прийняті зміни, так італійський фінансовий моніторинг змінився в розвинуту за доходами громадян. При цьому до уваги беруться не тільки витрати, але і включають аналітичні розрахунки в основу яких покладені коефіцієнти класу. Це означає, що кожному платнику податку надається певний статус, відповідно до якого держава розраховує скільки грошей реально хто витрачає.

Так при формуванні класів враховуються певні чинники:

• Вік
• Склад родини
• Географічні райони

Також, застосовується перехресна система перевірки в основу якої також береться до уваги і інша інформація по групам осіб (підприємці, наймані працівники, пенсіонери, особи, які мають свою приватну практику, особи, які отримують соціальну допомогу). А також фінансову моніторингу підлягають самі витрати за такими категоріями – інвестування, підприємницька діяльність, оренда та купівля нерухомості, іпотека, кредити, а також інші.

Агентство фінмоніторингу й раніше мало доступ до всіх баз даних, але зажадати конфіденційну інформацію про банківські рахунки резидента можливо лише в рамках кримінального провадження та за наявності відповідних дозволів від суду або особи, що перевіряється.

З 2018 року Касаційний Суд ухвалив рішення про те, що фіскальна служба може перевіряти будь-які рахунки без пояснення причин. Якщо працівники податкової вбачали підозрілий рух коштів, вони мають право відстежити транзакції.

Redditometro – це добре сформована тотальна система контролю за доходами та витратами громадян. З кожним роком вона охоплює все більше суспільних відносин і дозволяє податковій ефективно відстежувати тих, хто ухиляється від сплати податків.

Незважаючи на те, що в Італії кримінальна відповідальність настає, як правило, лише для бізнесменів середньої ланки та великих промисловців, штрафи для дрібних підприємців та громадян також стали серйозним покаранням.

Отже, в Італії досить жорстокі вимоги до фінансового моніторингу.

А тому Вам точно необхідний адвокат з фінансового моніторингу.

Наш юрист в сфері роботи банків проконсультує Вас з наступних питань

• Яку суму коштів можна положити в банк в Італії?
• Що роботи коли банк запросив документи про походження котів?
• Які документи підтверджують походження коштів?
• Де взяти документи, що підтверджують походження коштів?
• Що робити, якщо не достатньо документів про походження коштів?
• Як забрати (повернути) заблоковані кошти в болгарському банку?
• Як закрити банківський рахунок?
• Як законно обійти фінансовий моніторинг в Італії?
• Що робити, якщо відсутнє походження коштів?
• Як пройти фінмон в болгарському банку?

Адвокат (юрист) по банкам в Італії– це один з наших основних профілів роботи.