ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ У ІСПАНІЇ

Відповідно до чинного в Іспанії законодавством кредитні організації зобов’язані щомісяця надсилати до Центрального банку Іспанії інформацію про операції, щодо яких є підстави вважати, що вони пов’язані з легалізацією (відмиванням) злочинних доходів.

В Іспанії діяльністю, спрямованою проти легалізації (відмивання) злочинних доходів займаються Фінансовий департамент цивільної гвардії, Генеральне управління фінансової та податкової інспекції, Центральне національне бюро при Генеральному секретаріаті кримінальної поліції.

Цей перелік направлений для використання в роботі в Іспанську асоціацію банків та Іспанську конфедерацію ощадних кас, до нього, зокрема, включені такі ознаки, як:

• операції фізичних та юридичних осіб, що неодноразово повторюються, щодо здійснення вкладів на свої рахунки та зняття з них готівкових сум, що перевищують еквівалент у 8 тис. дол. США;
• отримання фізичними та юридичними особами банківських чеків та векселів на грошові суми, що перевищують еквівалент у 8 тис. дол. США за операцію;
• неодноразовий обмін фізичними та юридичними особами дрібних грошових знаків на купюри великої гідності;
• неодноразовий обмін великих сум у національній валюті на іноземну валюту та навпаки;
• переказ великих грошових сум у країни зі сприятливим податковим режимом через невеликі або маловідомі банки.

Адвокат (юрист) по банкам в Іспанії – це один з наших основних профілів роботи. Наш юрист в сфері роботи банків проконсультує Вас з наступних питань

• Яку суму коштів можна положити в банк в Іспанії?
• Що роботи коли банк запросив документи про походження коштів?
• Які документи підтверджують походження коштів?
• Де взяти документи, що підтверджують походження коштів?
• Що робити, якщо не достатньо документів про походження коштів?
• Як забрати (повернути) заблоковані кошти в польському банку?
• Як закрити банківський рахунок?
• Як законно обійти фінансовий моніторинг в Іспанії?
• Що робити, якщо відсутнє походження коштів?
• Як пройти фінмон в іспанському банку?