ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ В ЕСТОНІЇ

ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ В ЕСТОНІЇ

Естонія як європейська країна прийняла ряд Директив та додатків до неї про боротьбу з відмиванням грошей, а також закон про попередження відмивання грошей та фінансування тероризму, який був прийнятий в 2017 році.

В 2020 році були внесені поправки стосовно віртуального ринку послуг. Загалом компанії повинні дотримуватись таких вимог: це ознайомленні та вивчення нормативно-правової бази Естонії з попередження відмивання грошей та фінансування тероризму. Компанії повинні самостійно відслідковувати потенційний вплив останніх змін на фінансовий сектор. Також, компанії повинні мати спроби знайти баланс між електронним резидентством та загроз. Для дотримання правил фінансового моніторингу існує чітка система органів, що займаються нагляд за його дотриманням:

• Підрозділи фінансової розвідки
• Слідчі органи
• Фінансова інспекція, Нотаріальна палата
• Кредитні та фінансові структури

Підрозділ фінансової розвідки несе основну відповідальність за відстеження відмивання грошей, збирання інформації та відстеження доходів від злочинної діяльності. Підрозділ має право отримувати від Фінансової інспекції та інших державних та муніципальних установ, а також за розпорядженням фізичних осіб інформацію про діяльність, угоди та осіб, підозрюваних у причетності до відмивання грошей або фінансування тероризму.

Загальна відповідальність за законодавчу базу та координацію запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму лежить на Міністерстві фінансів.

Як орган фінансового нагляду Фінансова інспекція бере участь у запобіганні відмиванню грошей, головним чином через моніторинг фінансових посередників у рамках своєї наглядової діяльності. Він відповідає за забезпечення того, щоб організація та управління ризиками банків та інших фінансових посередників використовували процеси та системи, які відповідають бізнес-стратегії та ризикам, і щоб ці системи були достатньо укомплектовані персоналом. Це охоплює видачу кредитів, надання платіжних послуг та інвестиційних послуг, страхування ризиків та організацію фінансових посередників у більш широкому розумінні. Принцип «знай свого клієнта» є частиною управління ризиками, і дотримання цього принципу саме собою є способом протидії відмиванню грошей.

Роль фінансового нагляду полягає у спостереженні за процесами та системами осіб, які перебувають під наглядом, а не у встановленні того, чи мало місце відмивання грошей у конкретних випадках. Якщо під час нагляду Фінансова інспекція виявить докази про відмивання грошей або фінансування тероризму, вони передаються до Служби фінансової розвідки відповідно до вимог закону.

Також, у відповідності до останніх змін, власники юридичних осіб повинні розкривати свої дані, якщо вони є кінцевими бенефіціарами, тобто мають вирішальний прямий чи не прямий вплив на компанію.

Отже, в Естонії як і всіх європейських кранах досить жорсткі вимоги до фінансового моніторингу.

А тому Вам точно необхідний адвокат з фінансового моніторингу.

Адвокат (юрист) з фінансового моніторингу в Естонії – це один з наших основних профілів роботи. Наш юрист в сфері роботи банків проконсультує Вас з наступних питань

• Яку суму коштів можна положити в банк в Естонії?
• Що роботи коли банк запросив документи про походження коштів?
• Які документи підтверджують походження коштів?
• Де взяти документи, що підтверджують походження коштів?
• Що робити, якщо не достатньо документів про походження коштів?
• Як забрати (повернути) заблоковані кошти в естонському банку?
• Як закрити банківський рахунок?
• Як законно обійти фінансовий моніторинг в Естонії?
• Що робити, якщо відсутнє походження коштів?
• Як пройти фінмон в естонському банку?