ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ У ДАНІЇ

Данія, як одна з найбільших і найбагатших економік у Європі є домом для різноманітних компаній. Хоча статус Данії як бізнес-центру сприяв економічному зростанню, він також зробив її мішенню для злочинців, які прагнуть вчинити фінансові злочини, такі як відмивання грошей і фінансування тероризму. Щоб захистити фінансову систему та її учасників, Данія запровадила суворий режим боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, який контролюється основним фінансовим регулятором: Управлінням фінансового нагляду (FSA), відомим данською як Finanstilsynet. Щоб уникнути як фінансових, так і кримінальних санкцій, банки, фінансові установи та інші зобов’язані фірми, які ведуть бізнес у Данії, повинні розуміти свої зобов’язання проти відмивання коштів та фінансування тероризму та діяти згідно з правилами, встановленими FSA Данії.

Як дотримуватися норм Данії щодо відмивання грошей?

Відповідно до вказівок Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), FSA Данії вимагає від фірм у Данії застосовувати підхід, що ґрунтується на ризик-орієнтованому підході щодо дотримання вимог ПВК/ФТ. Це означає, що компанії повинні розробити внутрішні програми відповідності та провести оцінку ризиків своїх клієнтів, щоб розгорнути заходи протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму відповідно до кримінальних ризиків, які вони становлять.

Відповідно, для дотримання положень Данії щодо відмивання грошей фірми повинні впроваджувати наступні заходи та засоби контролю в рамках своїх програм ПВК/ФТ:

• Належна перевірка клієнта: данські фірми повинні встановити та перевірити особи своїх клієнтів, провівши відповідну перевірку клієнта (CDD) і отримавши ідентифікаційні дані, такі як імена, адреси, дати народження та документи про реєстрацію компанії.
• Моніторинг транзакцій: данські фірми повинні відстежувати транзакції своїх клієнтів на наявність дій, які не відповідають їх профілю ризику, і це може вказувати на те, що вони причетні до злочинної діяльності.
• Перевірка санкцій: данські фірми повинні перевіряти своїх клієнтів на предмет міжнародних санкцій і контрольних списків, включаючи Консолідований список ЄС і Консолідований список Ради безпеки ООН.
• Політично значимі особи: виборні та державні службовці вважаються політично значимими особами (PEP) і становлять більший ризик відмивання грошей у Данії. Відповідно, фірми в Данії повинні перевіряти своїх клієнтів, щоб встановити їхній статус PEP.
• Негативні медіа: данські фірми повинні стежити за причетністю своїх клієнтів до негативних чи несприятливих історій у ЗМІ, які можуть вказувати на їх причетність до кримінальної діяльності. Негативний моніторинг ЗМІ має охоплювати як традиційні екранні, так і друковані ЗМІ та джерела новин в Інтернеті.

Для впровадження ефективного моніторингу транзакцій банки прагнуть отримувати такі дані:

• Обсяг грошей, задіяних в транзакціях клієнтів
• Частота, з якою клієнти беруть участь у транзакціях
• Відправники та одержувачі транзакційних коштів
• Географічне походження та призначення коштів, залучених до операції
• Кореляція між транзакцією та очікуваною фінансовою поведінкою клієнта
• Залучення факторів високого ризику до транзакції, таких як об’єкти санкцій, політичні діячі або юрисдикції з «чорного списку».

Адвокат (юрист) у сфері банківскьої справи у Данії – це один з наших основних профілів роботи. Наш юрист у сфері роботи банків проконсультує Вас з наступних питань:

• Яку суму коштів можна покласти на рахунок у данський банк?
• Що роботи коли банк запросив документи про походження коштів?
• Які документи підтверджують походження коштів?
• Де взяти документи, що підтверджують походження коштів?
• Що робити, якщо не достатньо документів про походження коштів?
• Як забрати (повернути) заблоковані кошти в данському банку?
• Як закрити банківський рахунок?
• Як законно обійти фінансовий моніторинг у Данії?
• Що робити, якщо відсутнє походження коштів?
• Як пройти фінансовий моніторинг у данському банку?