ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ В АВСТРІЇ

ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ В АВСТРІЇ

Хто здійснює фінансовий моніторинг у Австрії?

Учасники фінансового ринку, інфраструктура фінансового ринку та торгівля цінними паперами підлягають особливому державному нагляду через економічну зацікавленість у стабільному фінансовому секторі. З 2002 року Управлінню фінансового ринку (FMA) було доручено це завдання. FMA було створено в 2002 році як незалежний незалежний орган, заснований на міжнародних рекомендаціях і стандартах.

Крім того, в Європі існує наглядовий механізм, який включає Європейську раду системних ризиків (ESRB), Європейську систему фінансових наглядових органів (EBA, EIOPA, ESMA), Єдиний наглядовий механізм (SSM) і Єдиний механізм вирішення проблем (SRM).

На кого поширюється фінансовий моніторинг в Австрії?

Із запровадженням 4-ї Директиви про відмивання грошей в Австрії, положення про запобігання використанню фінансової системи з метою відмивання грошей і фінансування тероризму для кредитних і фінансових установ вперше були узагальнені в одному законі. Ці правила приділяють велику увагу принципу «знай свого клієнта», який має на меті позбавити відмивачів грошей переваги анонімності. Під фінансовий моінторинг в Австрії підпадає кожен клієнт, який:

• вступає в постійні ділові відносини з фінансовою установою (у класичному випадку відкриття ощадного рахунку);
• здійснює операцію на суму щонайменше 15 000 євро, яка не входить до рамок поточних ділових відносин;
• вносить або знімає з ощадних вкладів, якщо сума, яку потрібно внести або зняти, становить щонайменше 15 000 євро;
• викликає підозру у відмиванні грошей або фінансуванні тероризму, а також якщо є сумніви щодо вже отриманих ідентифікаційних даних.

Ідентифікація здійснюється за офіційним посвідченням особи з фото. Якщо замовник є неповнолітньою або юридичною особою, повноваження на представництво такої особи повинні бути підтверджені на додаток до її власної особи. Особа довірителя також повинна бути розкрита в довірчих відносинах.

Якщо є підозри у відмиванні грошей або фінансуванні тероризму, необхідно повідомити про це Австрійське бюро боротьби з відмиванням грошей Федерального міністерства внутрішніх справ.

• Яку суму коштів можна покласти на рахунок у австрійський банк?
• Що роботи коли банк запросив документи про походження коштів?
• Які документи підтверджують походження коштів?
• Де взяти документи, що підтверджують походження коштів?
• Що робити, якщо не достатньо документів про походження коштів?
• Як забрати (повернути) заблоковані кошти в австрійському банку?
• Як закрити банківський рахунок?
• Як законно обійти фінансовий моніторинг у Австрії?
• Що робити, якщо відсутнє походження коштів?

Адвокат (юрист) у сфері банківскьої справи в Австрії – це один з наших основних профілів роботи. Наш юрист у сфері роботи бінків проконсультує Вас по будь-яким питанням.