РЕЄСТРАЦІЯ БАНКУ НА КІПРІ

РЕЄСТРАЦІЯ БАНКУ НА КІПРІ

Щоб отримати ліцензію на банківську діяльність, слід звернутися до Центрального Банку Кіпру. Подати заявку може власник банків, які вже працюють у інших країнах. Для отримання дозволу необхідно не тільки підготувати пакет документів, але й відповідати суворим вимогам регулятора.

Пакет документів обов’язково має містити лист-рекомендацію або підтвердження реєстрації за підписами відповідних осіб.

Особливість отримання банківської ліцензії на Кіпрі – необхідність реєстрації юридичної особи та можливість не бути особисто в офісі регулятора при подачі та оформленні документів.

Які папери необхідні для отримання ліцензії на банкінг?

Для оформлення ліцензії у цій офшорній зоні рекомендуємо зібрати цей пакет документів:

1. Лист-рекомендація від головного банку країни, громадянином якої є заявник.
2. Список персональних даних про ключові особи банку.
3. Документи, що підтверджують грошове забезпечення та високу репутацію серед акціонерів компанії.
4. Дозвіл на передачу даних тим організаціям, які ведуть нагляд за діяльністю головного офісу.
5. Бізнес-план та пояснення причин, через які заявник звернувся до юрисдикції Кіпру, щоб отримати ліцензію. Важливо врахувати економічну користь Кіпру від компанії підприємця.
6. Інформація про професійну діяльність основних осіб банку з конкретних посад.
7. Інформація про фактичне розташування офісу банку з контактними даними.
8. Документ із рідної країни, що дозволяє відкривати нові філії на Кіпрі.
9. Високий рівень репутації заявника та акціонерів, доказ стабільності та планомірності розвитку підприємства/банку/корпорації, підтвердження прибутку підприємства.

Центральний банк більш охоче видає ліцензію, якщо заявник планує відкривати представництво компанії, а не просто філію.

Ціна дозволу на банкінг на Кіпрі

Витрати на ліцензію Кіпру значно нижчі, ніж в інших офшорних юрисдикціях через відсутність потреби в реєстрації нової фірми.

Центробанк вимагає великий пакет паперів, це вимагає серйозної підготовки та багато часу на подання заяви.

З дня подання заяви регулятору всі документи мають вестись англійською, а деякі компанії з країн СНД можуть зазнавати цієї незручності.

Для швидкого та якісного оформлення документів бажано звернутися до досвідчених юристів із успішними кейсами з реєстрації банків, компаній та представництв у офшорних зонах, зокрема, на Кіпрі. Регулярне вдосконалення законодавчої бази може спричинити труднощі, коли заявник готуватиме один пакет паперів, а за фактом його потрібно доповнити ще кількома документами. За підсумками це переносить дату початку ведення бізнесу.

Особливості ліцензії

Банк, пов’язаний із правовими зобов’язаннями на Кіпрі, має проходити регулярні перевірки. Залежно від форми управління підприємством до бізнесу може бути висунуто різні вимоги.

Якщо регламент правил було порушено, ліцензію Кіпру можуть відкликати на якийсь час або повністю позбавити підприємство кіпрського дозволу на банківську діяльність. Щоб уникнути проблем під час перевірки та зберегти високий рівень репутації фінансової компанії на міжнародному рівні, бажано регулярно консультуватися з юристами, щоб робити мінімум помилок.