Комплаєнс-перевірка контрагентів у бізнесі

Юридична компанія «Приходько та партнери» надає комплексні послуги з проведення комплаєнс-перевірки контрагентів, що є важливим елементом управління ризиками у кожному бізнесі.

У цій статті ми бажаємо детальніше розглянути, що таке комплаєнс-перевірка, які її види, для чого вона потрібна, і як правильно організувати цю процедуру.

Почнемо з визначення комплаєнс-перевірки та її видів

Комплаєнс-перевірка — це процес збору та аналізу інформації про контрагента для оцінки його надійності, відповідності законодавчим вимогам і внутрішнім політикам компанії.

Незалежно від виду бізнесу або місця його розташування, комплаєнс забезпечує захист від юридичних ризиків, репутаційних втрат і фінансових збитків, пов’язаних із співпрацею з ненадійними партнерами.

До основних видів комплаєнс-перевірки можна віднести:

1. Фінансовий комплаєнс — перевірка фінансової звітності компанії-контрагента, зокрема балансу, звіту про фінансові результати, податкової декларації тощо. Цей вид перевірки дозволяє оцінити фінансову стійкість та платоспроможність партнера.
2. Юридичний комплаєнс — аналіз правових аспектів діяльності компанії, наявності судових справ, ліцензій, дозволів та інших юридичних процесів, які можуть в подальшому можуть вплинути в тому числі на ведення вашої діяльності .
3. Корпоративний комплаєнс — вивчення структури власності контрагента, перевірка наявності політично значимих осіб або публічних осіб, кінцевих бенефіціарних власників і директорів компанії.
4. Антикорупційний комплаєнс — перевірка на дотримання контрагентом антикорупційного законодавства, запобігання участі у корупційних схемах (залежить від юрисдикції та виду діяльності).
5. Перевірка на предмет санкцій — аналіз контрагента на предмет наявності його або пов’язаних осіб у міжнародних санкційних списках (наприклад, списки OFAC, ООН, ЄС).

Для чого потрібна комплаєнс-перевірка?

Комплаєнс-перевірка дозволяє бізнесу знизити ризики співпраці з ненадійними контрагентами, забезпечити дотримання правових норм та уникнути можливих санкцій чи репутаційних втрат.

Основні цілі комплаєнс-перевірки:

• Мінімізація ризиків — виявлення можливих фінансових, юридичних або репутаційних ризиків співпраці з контрагентом. Це може бути пов’язано з його участю у корупційних схемах, судових справах або наявністю санкцій.
• Запобігання порушенням законодавства — забезпечення відповідності співпраці з контрагентом вимогам антикорупційного, податкового та іншого законодавства. Наприклад, співпраця з компаніями із санкційних списків може призвести до штрафів або інших юридичних наслідків.
• Захист репутації — співпраця з ненадійними контрагентами може негативно вплинути на репутацію компанії. Наприклад, участь у схемах з відмивання грошей може призвести до міжнародних санкцій та блокування активів.
• Фінансовий захист — перевірка контрагента дозволяє оцінити його фінансову стабільність і уникнути укладання угод з компаніями, які можуть виявитися неплатоспроможними.

З чого складається комплаєнс-перевірка та як вона здійснюється?

Комплаєнс-перевірка складається з декількох основних етапів, кожен з яких спрямований на вивчення конкретних аспектів діяльності контрагента:

1. Збір інформації:

• На першому етапі необхідно зібрати всі доступні дані про контрагента: реєстраційні та статутні документи, фінансову звітність, інформацію про власників та керівників.
• Також варто перевірити джерела публічної інформації (державні реєстри, новини, бази даних) для виявлення можливих негативних фактів.

2. Аналіз документів:

• Перевіряються всі документи на відповідність законодавству, наявність необхідних ліцензій та дозволів. Це дозволяє переконатися, що контрагент діє законно та прозоро.
• Окрім цього, важливо оцінити фінансову звітність компанії, щоб переконатися у її стабільності та платоспроможності.

3. Перевірка судової історії:

• Оцінюється наявність судових справ, виконавчих проваджень або інших юридичних конфліктів, у яких фігурує контрагент.
• Цей етап дозволяє зрозуміти, чи має компанія ризики, пов’язані з невиконанням своїх зобов’язань або участю у сумнівних операціях.

4. Аналіз корпоративної структури:

• Перевіряються власники та кінцеві бенефіціари компанії, що дозволяє уникнути співпраці з фіктивними компаніями або тими, що контролюються особами з поганою репутацією.
• Особливу увагу варто звертати на політично значущих осіб (PEP), оскільки співпраця з ними може мати додаткові ризики.

5. Перевірка на санкції та антикорупційні ризики:

• Контрагент перевіряється у міжнародних і національних санкційних списках, а також на відповідність антикорупційному законодавству.
• Це дозволяє уникнути співпраці з компаніями, які можуть мати обмеження на ведення діяльності.

6. Оцінка ризиків та прийняття рішення:

• Після завершення всіх етапів перевірки складається звіт з аналізом зібраної інформації та оцінкою ризиків співпраці з контрагентом.
• На основі результатів перевірки приймається рішення про можливість або доцільність співпраці з контрагентом.

Висновок

Комплаєнс-перевірка контрагентів — це важливий інструмент для забезпечення безпечної та прозорої діяльності бізнесу.

Правильний підхід до цієї процедури дозволяє мінімізувати ризики співпраці з ненадійними партнерами, забезпечити відповідність законодавчим вимогам і захистити репутацію компанії.

Фахівці Юридичної компанії «Приходько та партнери» пропонують професійну допомогу у проведенні комплаєнс-перевірки контрагентів, забезпечуючи комплексний аналіз і мінімізацію ризиків для вашого бізнесу.