SPI ліцензія в Чехії

1. Переваги чеської ліцензії малої платіжної установи
2. Вимоги для отримання ліцензії малої платіжної установи в Чеській Республіці
3. Документи для отримання ліцензії SPI

Чеська Республіка стала ключовим гравцем у Європі для отримання малих платіжних систем (SPI).

Чеський національний банк (ЧНБ) пропонує ліцензії на платіжні системи та електронні гроші, що дозволяє компаніям працювати по всій Європі та охоплювати ширшу клієнтську базу.

Переваги чеської ліцензії малої платіжної установи

Ліцензія малої платіжної установи (SPI) в Чеській Республіці відкриває для вашої компанії доступ до цілого ряду фінансових послуг, в тому числі:

• Управління рахунками: можна відкривати та керувати електронними грошима/платіжними рахунками як для юридичних, так і для фізичних осіб. Ці рахунки можуть навіть мати номер IBAN, що спрощує міжнародні транзакції.
• Обробка платежів: можливість здійснювати грошові перекази, включаючи грошові перекази, які не потребують відкриття рахунку.
• Прийняття платежів від клієнтів різними способами, наприклад, картками, банківськими переказами і навіть SWIFT-платежами.
• Надання послуги інтернет-еквайрингу, що дозволяє компаніям приймати онлайн-платежі.
• Фінансові продукти: можливість випускати передплачені дебетові картки для своїх клієнтів.
• Обмін валют
• Крім того, компанія з ліцензією SPI може обслуговувати електронні гаманці та проводити мобільні платежі.

Вимоги для отримання ліцензії малої платіжної установи в Чеській Республіці

Хоча деякі правила можуть відрізнятися в різних країнах Європи, Директива про платіжні послуги встановлює загальні стандарти для заявників.

Ось розбивка ключових вимог до чеських ліцензій SPI:

• Ліміти транзакцій: Існує середньомісячний ліміт транзакцій для SPI. Перевищення цього ліміту означає перехід до іншої категорії ліцензії (API) з більш високими вимогами до капіталу.
• Обмеження на послуги: SPI не можуть пропонувати послуги з ініціювання платежів або надання інформації про рахунки.
• Управлінська команда: Директори та менеджери не повинні мати судимостей за кримінальні злочини, пов’язані з фінансами.
• Дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML): Надійна політика протидії відмиванню коштів, що відповідає нормам боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та переказом коштів, є обов’язковою.
• Місцева присутність: Офіс компанії повинен бути зареєстрований в Чеській Республіці (країні, що видає ліцензію).
• Управлінський досвід: Заявники повинні продемонструвати відповідні навички та досвід для ефективного управління бізнесом. Кожен директор повинен мати фінансову або економічну освіту або досвід роботи в суміжній галузі.
• Політична незалежність.

Документи для отримання ліцензії SPI

Отримання чеської ліцензії SPI вимагає ретельної підготовки документів.

Ось перелік ключових документів:

• Інформація про компанію: виписка з торгового реєстру; документи, що описують вашу організаційну структуру, включаючи детальну інформацію про банківські рахунки, процесингові центри, розрахункові банки, платіжні сервіси.
• Платіжні інструменти, які ви плануєте використовувати для грошових переказів
• Кваліфікація керівництва: докази відсутності судимостей у директорів та менеджерів компанії; документація, що демонструє їхні відповідні навички та знання для ефективного управління бізнесом.
• Комплаєнс: надійна політика боротьби з відмиванням грошей (AML), яка відповідає нормам протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та переказу коштів.
• Підтвердження того, що офіс вашої компанії зареєстрований у Чеській Республіці
• Підтвердження того, що принаймні один резидент Чеської Республіки включений до складу керівництва.

Ми готові проконсультувати вас з будь-яких питань, пов’язаних з SPI в Чехії. Також ми можемо допомогти вам знайти готову компанію з  SPI ліцензією в Чехії, якщо ви не хочете витрачати час на адміністративні питання та збирати необхідну документацію.

Ви отримуєте повністю готову до використання структуру, яка почне приносити прибуток з перших днів роботи.