ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ MSB КАНАДА

Ринок фінансових послуг в Канаді останні роки розвивається досить швидкими темпами. Це має позитивний вплив на економічну спроможність цієї країни. Саме в Канаді започатковані такі фінансові інструменти та інструменти захисту прав споживачі, які роблять її привабливою країни для іноземних інвесторів. У зв’язку з цим багато інвесторів цікавляться можливістю отримати ліцензію MSB в Канаді. 

Основні причини отримання MSB ліцензії в Канаді

• Стабільність та передбачуваність фінансового ринку в Канаді
• Стабільна політична ситуація в середині країни
• Економічна свобода, яка надається країною 
• Відкритий та прозорий ринок фінансових послуг
• Адаптований податковий режим
• Правоохоронна система держави користується довірою з боку громадян та іноземців.

Що таке MSB та навіщо ліцензія?

MSB – це установа, яка не відноситься до банківської системи, але може проводити окремі види фінансової діяльності. Регулювання MSB здійснюється на основі Центру аналізу фінансових операцій та звітів в Канаді. 

Для легальної роботи MSB потрібна ліцензії, а діяльність такої установи повинна бути виключно в рамках Закону про боротьбу з відмиванням грошей.

Види діяльності з ліцензією MSB:

• Обмін валюти (схожий принцип роботи з українськими обмінниками, тобто долари на євро та навпаки).
• Послуги з надання грошових переказів для фізичних та юридичних осіб
• Торгівля віртуальною валютою
• Робота з електронними гаманцями
• Торговий еквайринг (платежі через термінали)
• Обмін криптовалюти (послуга доступна з 2020 року).

Якщо компанія зареєстрована за межами Канади та надає фінансові послуги, то такому випадку їй потрібно отримати ліцензію FMSB. Особливої різниці між цими двома видами ліцензії не має. Але FMSB дасть можливість працювати такій компанії в Канаді вже з готовим активним бізнесом.

Порядок отримання ліцензії MSB

1. Зареєструвати компанії в Канаді відповідно до законодавства цієї країни
2. Назва підприємства повинна бути завірена. Назва повинна складатися з двох слів, одне з яких обов’язково повинно відображати основний вид діяльності (платежі, перекази, обмін валют тощо). Використання абревіатури забороняється.
3. Юридична особа належним чином зареєстрована
4. Відкрити банківський рахунок з статутним капіталом
5. Призначити управління цією компанією. При створенні компанії повинен бути як мінімум один директор з досвідом роботи у фінансовому секторі.
6. На основі вищенаведених документів підготувати заяву на отримання ліцензії MSB та додати до заяви всі необхідні документи.
7. Підготувати звітну документацію по AML/CTF та бізнес-план.

Перелік документів, що додаються до заяви на отримання ліцензії MSB

1. Інформація про відкритий банківський рахунок
2. Інформацію про кількість працівників та організаційній структурі компанії
3. Корпоративні документи компанії, а також її юридичну адресу в Канаді
4. Інформацію про власників цього бізнесу, а також про все вище керівництво такої компанії
5. Розрахунок суми транзакцій за рік
6. Опис стратегії цього бізнесу та оцінку зниження ризиків

Строк отримання ліцензії

При подачі повного пакета документів строк отримання ліцензії MSB може коливатися від кількох тижнів до кількох місяців. Все залежить від того чи не потрібні будуть додаткові документи в процесі розгляду заяви.

Основні обов’язки, що покладаються на компанії, які мають ліцензію MSB

• Інформація про клієнтів, що будуть користуватися послугами компанії. Якщо сума операції, яку проводить клієнт є досить значною (10 тис. доларів США), то такого клієнта потрібно додатково верифікувати.
• Якщо послугами компанії користуються особи, які займають політичне становище в країні, компанія повинна вжити заходів для отримання інформації про походження коштів такого клієнта.
• Ведення та зберігання фінансової документації повинно відбуватися належним чином. Про фінансові операції з додатковою верифікацією клієнтів повинні зберігатися протягом п’яти років з моменту проведення такої операції.

Отже, для того, щоб отримати ліцензію MSB в Канаді, спершу потрібно вивчити специфіку роботи фінансового ринку цієї країни та її нормативну-правову базу, яка регулює дані питання.