Як не попасти під фінансовий моніторинг?

Ми вже неодноразово розбирали ситуації, пов’язані з фінансовим, пороговими сумами, ризиковими операціями. Тепер пропонуємо розглянути порядок дій, які слід вчинити, а від яких утриматись, щоб убезпечити свої рахунки від понаднормової уваги уповноважених з фінансового моніторингу.

В сучасному світі, де фінансова активність є необхідною частиною повсякденного життя, уникнути фінансового моніторингу стає складніше. Однак існує кілька кроків, які можуть допомогти уникнути попадання під фінансовий контроль.

Уникайте повторення великої кількості транзакцій

Фінансові установи звертають увагу на систематичні та повторювані операції. Збільшіть унікальність своєї активності, уникаючи частого повторення та регулярних переказів.

Мінімізуйте величину транзакцій та нарощуйте їх поступово

Менше транзакцій привертають менше уваги та зменшують ймовірність виявлення та застосування заходів фінансового моніторингу. Поступове нарощування сум транзакцій зменшить ризики стати "цікавим" для банку.

Розумійте підприємницькі ризики

Зберігайте розумні інтервали між операціями

Вказане правило більш дорадче, оскільки особливості Вашої діяльності не завжди можуть давати можливість обирати час та частоту фінансових операцій. Та все ж таки за можливості слід уникати занадто коротких інтервалів між фінансовими операціями. Великі перерви дозволяють уникнути систематичності, яка може викликати підозри.

Ретельне планування, розуміння ризиків та різноманіття операцій можуть допомогти убезпечити Вас в цьому процесі.

Зберігайте бухгалтерську документацію

Податкове законодавство на сьогоднішній день дозволяє підприємцям, які перебувають на спрощеній системі оподаткування не вести повноцінний бухгалтерський облік, обмежившись при цьому тільки обліком доходів. При цьому, саме наявність бухгалтерських документів по проведеним господарським операціям та отриманим коштам в більшості випадків рятує при перевірці суб’єктів фінансового моніторингу. Тобто, зберігання договорів, рахунків, актів, накладних в подальшому дають Вам можливість простіше і швидше проходити перевірки.

Адвокатське бюро «Приходько та партнери» готове розібрати аспекти Вашої діяльності, проаналізувати та надати свої висновки і поради для мінімізації ризиків попадання під подібні заходи контролю. Щоб отримати консультацію або допомогу юриста щодо питань фінансового моніторингу - заповніть форму на нашому сайті і ми з Вами зв'яжемось найближчим часом.