Фінмоніторинг

Фінансовий моніторинг - це система заходів, спрямованих на запобігання та виявлення фінансових операцій, пов'язаних з тероризмом та іншими злочинами. Ця система діє в Україні відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

Фінмоніторингом в Україні займаються Національний банк України, Національна поліція України, СБУ, Державна фіскальна служба України та інші органи.

Як відповідати на запити Фінмоніторингу

Запит Фінмоніторингу - це документ, в якому зазначено, яку інформацію необхідно надати. Запит може бути у письмовій або електронній формі.

Для відповіді на запит Фінмоніторингу необхідно:

• Отримати запит і ознайомитися з його змістом.
• З'ясувати, які саме документи та інформація необхідні для відповіді на запит.
• Підготувати відповідь на запит у зазначений термін.

Відповідь на запит Фінмоніторингу повинна бути повною та достовірною. У відповіді необхідно вказати всі необхідні відомості, а також зазначити, чи є у вас додаткова інформація, яка може бути корисною для Фінмоніторингу.

Як готувати документи для Фінмоніторингу

Ось кілька порад щодо того, як готувати документи для Фінмоніторингу:

• Ознайомтеся з вимогами законодавства України та органів Фінмоніторингу до оформлення документів. Ви можете знайти ці вимоги в нормативно-правових актах, а також на веб-сайтах органів Фінмоніторингу.
• Переконайтеся, що документи містять всю необхідну інформацію. Ви можете звернутися до фахівця з фінансового моніторингу за консультацією.
• Підписуйте документи уповноваженими особами. Уповноважені особи повинні бути зазначені в установчих документах суб'єкта первинного фінансового моніторингу.

Дізнатись ціну послуг

Для ефективної роботи з Фінмоніторингом необхідно:

• Створити систему внутрішнього контролю, яка буде забезпечувати дотримання вимог законодавства про фінансовий моніторинг.
• Провести навчання працівників з питань фінансового моніторингу.
• Розробити процедури відповіді на запити Фінмоніторингу.

Практичні кейси

Наприклад, підприємство отримало запит Фінмоніторингу про надання інформації про клієнта, який відкрив у банку рахунок. У запиті зазначено, що клієнт є резидентом України, а його діяльність пов'язана з торгівлею.

Для відповіді на запит підприємству необхідно отримати кредитну історію клієнта та протокол відкриття рахунку. Ці документи можна отримати в банку, в якому відкритий рахунок клієнта.

Крім того, підприємство може отримати додаткову інформацію про клієнта, наприклад, з відкритих джерел, таких як реєстр юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців.

Якщо у вас виникли питання щодо роботи з Фінмоніторингом, ви можете звернутися до спеціалістів, що мають досвід роботи фінансового моніторингу. Фахівець може надати вам консультації та допомогу у вирішенні ваших проблем.