ЕМІ – ЛІЦЕНЗУВАННЯ

Подібне ліцензування дозволяє набути статусу Electronic Money Institution – тобто юридичної особи, наділеної такими правами, як:

• надання клієнтам платіжних послуг;
• випуск електронних грошей;
• обіг електронних грошей.

Електронна валюта може використовуватися не лише на платформі такої інституції, а й за її межами. Коли є ліцензія, можна виводити подібну валюту та конвертувати її в інші. Також ліцензія ЕМІ дозволяє використовувати електронну валюту в контексті платежів сторонніх організацій. Яскравими прикладами можна назвати PerfectMoney та PayPal. Фактично, організацію з ліцензією ЕМІ можна назвати чимось наближеним до банку, який, однак, позбавлений права видавати кредити.

Особливості ліцензії

ЕМІ-ліцензія дозволяє відкривати субрахунки для клієнтів всередині банківського рахунку. Саме таким способом створюється електронний гаманець. Що стосується лімітів на операції, то в різних країнах вони відрізняються, з огляду на законодавчі норми конкретної держави. Тому перед впровадженням кожного нового проекту варто досліджувати це питання окремо.

Ліцензія потрібна, коли заплановано створення електронного гаманця з можливістю виведення коштів або є потреба проведення взаєморозрахунків на інших майданчиках. Одним словом, отримання такої ліцензії відкриває багато можливостей.

Ретельна перевірка тих, хто хоче отримати ліцензію

Оскільки можливість випуску компанією власної електронної валюти потенційно відкриває шлях до багатьох махінацій та відмивання коштів, заявника на отримання ліцензії ретельно перевіряють. Наприклад, важливими є такі питання, як:

• чи немає у такої людини боргу по сплаті податків;
• чи немає судимості;
• чи є особистий рахунок в банківській установі.

Щодо переліку документів, які потрібно підготувати для отримання ліцензії, то вони залежать від  юрисдикції, де планується отримати таку ліцензію. Зазвичай вимагається, аби для здійснення фінансової діяльності були дотримані наступні вимоги:

• заснування фінансової компанії та наявність її офісу в країні, яка надає ліцензію;
• наявність у складі керівництва компанії в країні, де вона отримує ліцензію, кількох громадян чи підданих цієї країни;
• зарахування капіталізації на рахунок компанії.

Кожна країна визначає цифру, якій має відповідати така капіталізація.

Чим може допомогти хороший юрист

Юрист у темі ЕМІ-ліцензування – це фахівець, завданням якого є допомогти у підготовці необхідного пакету документів, консультуванні, поданні документів до відповідного уповноваженого органу. Так ви зорієнтуєтеся у законодавчих нормах та вимогах, маючи нагоду в комфортному для себе форматі пройти необхідні процедури.

Тож звертайтеся – і хай діяльність вашої фінансової інституції буде успішною.